Subprime-Markt "die Zinsen zu erhöhen"

Verbraucher, die derzeit geprüft werden schlechte Kredit-Darlehen oder ihr Geld in einem sub-prime Hypotheken möge auf ihre Ausgaben schauen, nach Nachrichten, dass eine Reihe von Kreditgebern in den Subprime-Sektor gesetzt schauen, die Zinsen auf einige ihrer anzuheben Produkte für Kreditnehmer mit schlechtem Kredit-Geschichte oder Kredit-Probleme.

Laut einem Bericht von Reuters, Marktturbulenzen Einfluss auf die Kosten, Kreditgeber und Kreditnehmer wird zu einem Anstieg der Preise von Kreditgebern wie Northern Rock, Kensington und GMAC-RFC führen. Was dies bedeutet ist, dass diejenigen, die Subprime-Hypotheken haben müssen möglicherweise neu zu bewerten ihre Budgets, mit potenziell mehr Geld benötigen, um ihre schlechte Kredit-Darlehen als bisher abzudecken.

Northern Rock, ein Kreditgeber, die überwiegend arbeitet im prime market, sondern bietet auch Subprime-Hypotheken im Namen von Lehman Brothers, wird erwartet, dass die Zinsen auf seine Forderungsausfällen Produkte 1,25 Prozent zu erhöhen, während Kensington hat seine Preise um 0,55 erhöht Prozent. Northern Rock gehandelt hat, um es bekannt, dass solche steigt nur auf ihre Subprime-Engagement und nichts von seiner prime Darlehen Angebot. "Das ist rein in die Subprime-Sektor und nicht auf unsere prime Bereich verteilt", ein Sprecher für die Kreditgeber sagte.

Sub-prime lending entfielen acht Prozent des Kreditvolumens Markt in Großbritannien im Jahr 2006, weit weniger als in den USA, wo sie entfielen ein Fünftel der Kreditvergabe in der gleichen Periode, Reuters Notizen. Doch Kreditgebern wie HBOS und BM-Lösungen sind auch bereit, Preise im Subprime-Markt zu heben, was könnte den Verbrauchern, die sub-prime und schlechte Kredit-Produkte haben ihre finanzielle Situation zu überdenken und neu zu überdenken ihre Ausgaben, Sparen und Zahlungsmoral führen.

Während solche spezialisierten Kreditgebern suchen, um Preise, UCB Home Loans, ein Kreditgeber, die in Kredite für Selbständige und solche mit variabler Einkommen spezialisiert erheben, fiel in dieser Woche die Zinsen auf einer Reihe seiner festverzinslichen Produkten.

Die Kreditgeber zwei Jahre, drei Jahre und fünf Jahre buy-to-let Hypotheken haben ihre Preise um 0,25 Prozent, 0,35 Prozent gesenkt und 0,4 Prozent beziehungsweise hat UCB angekündigt, mit Wirkung vom 23. August. Über seine Selbst-Zertifizierung Produkte, wurden Preise für seine zwei Jahre, drei Jahre und fünf Jahre feste Angebote von 0,15 Prozent, 0,25 Prozent und 0,3 Prozent bzw. geschnitten.

Keith Astill, Geschäftsführer bei UCB Home Loans, eine Tochtergesellschaft der Nationwide Building Society, war glücklich, um die Änderungen, die den Zugang zu Krediten für nicht-traditionelle Kreditnehmer könnte es zu verkünden. "Wir freuen uns, diese Wettbewerbsvorteile ermäßigter Steuersätze auf unserer Produktpalette bieten, vor allem, da die Kunden können auch von unserer kostenlosen Standard-Bewertungs Anreiz profitieren", Herr Astill sagte.

Im Juli hob ein Bericht der Financial Services Authority (FSA) Bedenken über eine Reihe von Firmen, die in den schlechten Kredit-Arena, was einige Unternehmen wurden nicht angemessen bewerten die Fähigkeit der Kunden, schlechte Kredit-Darlehen zurückzuzahlen. Die FSA vorgeschlagen, dass Kreditnehmer im Subprime-Bereich "verwundbar" sind und brauchen eine angemessene Beratung und Bewertung, bevor ein Kredit vereinbart ist.
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